Savoir-Faire et domaines de compétences du cabinet Efficience Patrimoine

Produits Financiers et Assurance vie :

Contrats d’Assurance Vie Multigestionnaires, Contrats de Capitalisation (personnes physiques et personnes morales), avec les filiales dédiées aux Conseillers en Gestion de Patrimoine et à la gestion privée des plus grandes compagnies d’assurances ou mutuelles d’épargne (AXA Théma, CARDIF Elite, GENERALI Patrimoine, Groupe APICIL…)

PEA (Plan Epargne Actions) et Comptes Titres (personnes physiques et personnes morales), Dépôts à terme.

Pour la gestion financière, partenariat étroit avec les sociétés de gestion indépendantes les plus prestigieuses, parmi lesquelles : CARMIGNAC GESTION, LA FINANCIERE DE L’ECHIQUIER, DNCA INVESTMENTS, EDMOND DE ROTHSCHILD ASSET MANAGEMENT, FIDELITY WOLRDWIDE INVESTMENT, M&G INVESTMENTS, FRANKLIN TEMPLETON, H2O ASSET MANAGEMENT, LAZARD GESTION, PRIMONIAL INVESTMENTS MANAGERS, CPR AM AMUNDI, ……

Immobilier :

Tours de table d’investissements en Immobilier commercial, industriel, logistique (bail commercial avec locataires groupes nationaux ou internationaux)

Parts de SCPI (CPR AMUNDI, CORUM, LA FRANCAISE AM, PERIAL, BNP PARIBAS…)

Retraite et Epargne Salariale :

Contrats Retraite Madelin (CARDIF, AXA THEMA, GENERALI, …)

PERP (Plan Epargne Retraite Populaire)

PEE (Plan d’Epargne Salariale), PERCO (Plan d’Epargne Retraite Complémentaire), Intéressement et Participation (AG2R / PRADO EPARGNE)

Indemnités de Fin de Carrière (AVIVA)

Défiscalisation et Diversification

Investissements Loi Girardin Outre-Mer pour Impôt sur le revenu ou Impôt sur les sociétés (GROUPE FINANCIERE MAGENTA)

Parts de FIP (fonds d’investissement de proximité) et FCPI (fonds commun de placement dans l’innovation) avec des sociétés de gestion spécialisées (A PLUS FINANCE,…)

Parts de SOFICA (sociétés de financement de l’industrie cinématographique et de l’audiovisuel)

Parts de Groupements Forestiers (réduction impôt sur le revenu et ISF)

Protection du patrimoine, Assurances de personnes et Assurances de prêt , en partenariat avec un cabinet de courtage spécialisé.

Contrats Prévoyance pour les professions médicales ou paramédicales, et pour les chefs d’entreprise de tous secteurs (ALPTIS, APRIL, CARDIF, AVIVA…)

Contrats couverture Frais généraux et contrats « Homme Clé »

Contrats Garantie Accidents de la Vie (GENERALI)

Assurance de prêts (ADI) (CARDIF, ALPTIS, APRIL)